Авторизация  
лаки лучано

Банки начали блокировать счета фрилансеров

В теме 1 сообщение

Российские предприниматели и фрилансеры столкнулись с проблемами при переводе денег из иностранных банков на счета в российские кредитные организации. Несколько человек рассказали Frank Media о блокировке переводов и закрытии счетов.

В частности, с проблемой столкнулись пользователи биржи фрилансеров Upwork (платформа, которая сводит фрилансеров с заказчиками по всему миру, зарегистрирована в Калифорнии).

«Сначала платежи не проходили на мои карточки Сбербанка и ВТБ, потом я привязала карту Райффайзенбанка, но и с ней тоже не получилось», — рассказывает индивидуальный предприниматель из России. Ранее на жалобы пользователей платформа Upwork рассылала сообщения, в котором объясняла удаление банковского аккаунта из системы невозможностью работать с данным банком из-за американских санкций и требований OFAC (речь шла конкретно о счете в Сбербанке).

«В российских банках, куда я звонила, сказали, что решить проблему не могут, все вопросы — к отправителю. Но правила платформы предусматривают, что все расчеты должны проходить через нее», — сетует бизнесмен.

Еще один предприниматель отмечает проблемы с переводами в российские банки из азиатских. На них жалуется и иностранец, работающий в России. Он не смог перевести деньги из филиала одного из европейских банков в Гонконге на свой российский счет. Банк потребовал депозит на случай возможных штрафов со стороны американских банков, где у него открыты корсчета. В итоге иностранцу пришлось отправить средства сначала на счет в Латвии и с него уже на российский счет.

CEO компании Mobile Angels Сергей Цымбал рассказывает, что его компания столкнулась с двумя проблемами: литовские банки закрыли счета его компании без объяснения причин, а немецкий Commerzbank отказал в открытии счета.

«Формально такие действия соотносят с требованиями «антиотмывочного» законодательства, но в приватной беседе немецкие банкиры нам пояснили, что получили директиву из центрального офиса свести к минимуму работу с компаниями с русскими владельцами, что якобы банк изменил модель рисков и работать с такими клиентами — это теперь потенциальный санкционный риск», — говорит Цымбал, указывая также на проблему с переводами. Например, с компании требуют паспортные данные всех контрагентов, кому отправляются деньги, но это скорее в рамках процедурах KYC («Знай своего клиента»).

Председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева предполагает, что проблема в излишней осторожности некоторых зарубежных банков, а также в том, что они не всегда вникают в глубину операции: легче заблокировать ее, чем разбираться, кому и на что идет перевод. «Азиатские банки традиционно сверхосторожны в части проверки переводов на предмет соблюдения «антиотмывочного» законодательства, могут месяцами разбираться в операции. Не исключено, что так же они относятся и к санкционным рискам», — рассуждает Обаева.

По словам международного финансового консультанта Исаака Беккера, российская финансовая система уже достаточно «усыпана» санкциями, и никто не хочет разбираться в деталях. «Зачем погружаться в эту канитель, когда можно просто отказать клиенту, потери банка при этом нулевые», — добавляет Беккер.

Ряд российских банков, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие, находятся под секторальными санкциями США и Европы, ограничивающими доступ к зарубежным рынкам капитала. Но при этом они могут проводить трансграничные платежи, у них открыты корсчета в западных банках. Под более жесткие санкции попали СМП Банк, АБ «Россия» и Еврофинанс Моснарбанк. Они не могут проводить валютные платежи, а их клиенты — рассчитываться за рубежом картами международных систем Visa и Masterсard.

Сбербанк от комментариев отказался. Пресс-служба Commerzbank ответила, что обычно банк открывает счета при предоставлении необходимых документов. ВТБ и Upwork не ответили на запрос.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
Авторизация